Kripto Mood
Hindistanlı güvenlik yetkilileri, Cammu ve Keşmir bölgesinde terör faaliyetlerinin finansmanında kullanılan yeni ve karmaşık bir “kripto hawala” ağına dikkat çekti.
Geleneksel hawala sistemini dijital varlıklarla taklit eden bu yapının, resmi finansal denetimlerin tamamen dışında çalıştığı bildiriliyor. Press Trust of India’nın haberine göre söz konusu ağ, yurt dışından gelen fonların izlenmeden yerel ekonomiye aktarılmasını sağlıyor ve mevcut finansal güvenlik mekanizmalarını etkisiz hale getiriyor.
Düzenlemelerin Dışında Kalan Kripto Akışı Endişe Yaratıyor
Hindistan’da yürürlükte olan düzenlemeler kapsamında, Sanal Dijital Varlık Hizmet Sağlayıcılarının (VDA) Mali İstihbarat Birimi’ne (FIU) kayıt yaptırması zorunlu. Ancak 2024-2025 mali yılı itibarıyla yalnızca 49 kripto borsası yasal raporlama yükümlülüğüne dahil edilmiş durumda.
Yetkililer, kayıt dışı kripto hawala faaliyetlerinin bölgede ayrılıkçı unsurları yeniden canlandırabileceği uyarısında bulunurken, sistemin tamamen izlenemez olması nedeniyle ciddi bir ulusal güvenlik riski oluşturduğunu vurguluyor.
“Mule Hesaplar” ile Para İzleri Siliniyor
Soruşturmalara göre ağ, fonları geçici olarak tutmak için “mule hesaplar” olarak adlandırılan aracı hesapları kullanıyor. Bu hesaplar üzerinden katmanlı işlemler gerçekleştirilerek para akışının izlenmesi zorlaştırılıyor.
Ağ operatörleri, çoğunlukla sıradan vatandaşlardan oluşan bu hesap sahiplerine işlem başına %0,8 ile %1,8 arasında komisyon teklif ediyor. Hesap sahiplerine, rollerinin yalnızca fonları kısa süreli “park etmekten” ibaret olduğu ve herhangi bir risk taşımadığı söyleniyor. Ardından tüm banka bilgileri ve şifreler doğrudan şebeke tarafından kontrol ediliyor.
Yetkililere göre bu yöntem, yabancı kaynaklı paranın yerel piyasaya nakit ve izlenemez şekilde girmesini sağlıyor.
Yurt Dışı Bağlantılar ve KYC’siz Cüzdanlar
Güvenlik raporları, Çin, Malezya, Myanmar ve Kamboçya gibi ülkelerden gelen kişilerin, Hindistan’daki vatandaşlar adına özel kripto cüzdanları oluşturduğunu ortaya koyuyor. Bu cüzdanlar herhangi bir KYC (Müşterini Tanı) doğrulaması olmadan açılıyor.
Yabancı bağlantılı kişiler, tespitten kaçınmak için VPN kullanıyor. Cüzdanlara gönderilen kripto varlıklar, daha sonra Delhi ve Mumbai gibi büyük şehirlerde faaliyet gösteren, düzenleme dışı eşler arası (P2P) kripto tüccarları aracılığıyla pazarlık usulüyle nakde çevriliyor.
Cammu ve Keşmir Polisi, bölgede VPN kullanımının resmi olarak yasak olduğunu ancak son dönemde kripto cüzdan kayıtlarında belirgin bir artış gözlemlendiğini doğruladı.
Yetkililer, kripto hawala ağlarının klasik finansal suç yapılarından çok daha karmaşık ve tespiti zor olduğunu belirterek, dijital varlıkların terör finansmanında kullanılmasının bölgesel güvenlik açısından ciddi bir tehdit oluşturduğunu vurguluyor. Hindistan’da kripto düzenlemelerinin sıkılaştırılması ve P2P işlemlerin daha yakından izlenmesi çağrıları güç kazanıyor.
-
Kriptomood.com ve yazarları, bu sitede yer alan bilgi ve analizlerin kullanımı sonucu ortaya çıkabilecek doğrudan veya dolaylı hiçbir kayıptan sorumlu değildir.
Kaynak: cryptonews
Hazırlayan: Kripto Mood Analiz Ekibi
www.kriptomood.com
Paylaş
