Hindistan Kripto Piyasasında Vites Yükseltti: FIU’dan Yeni Kimlik Kuralları

Hindistan, kripto para piyasasında kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında denetimleri sıkılaştırdı. Ülkenin finansal istihbarat kurumu Financial Intelligence Unit (FIU), kripto para borsaları için daha katı kimlik doğrulama ve izleme kuralları getirdi.

Press Trust of India’nın aktardığına göre 8 Ocak’ta güncellenen düzenlemeler, kripto platformlarının kullanıcı kimliğini canlı doğrulama yöntemleriyle teyit etmesini zorunlu kılıyor. Buna göre yatırımcıların, göz kırpma gibi hareketler içeren canlı selfie ile gerçek kişi olduklarını kanıtlaması gerekiyor. Ayrıca doğrulama sürecinde konum bilgisi, tarih, saat ve IP adresi gibi teknik verilerin kayda alınması şart koşuluyor.

Yeni düzenleme, Hindistan’daki vergi kimliği olan PAN numarasının yanı sıra ek belgelerin de toplanmasını öngörüyor. Kullanıcılardan pasaport, ehliyet, Aadhaar kartı veya seçmen kimliği gibi resmi belgeler talep edilirken, cep telefonu numarası ve e-posta adresleri tek kullanımlık şifre (OTP) ile doğrulanacak.

Banka hesaplarının kullanıcıya ait olup olmadığı ise “penny-drop” yöntemiyle test edilecek. Bu yöntemde hesaba iade edilen 1 rupi tutarında küçük bir transfer yapılarak doğrulama sağlanıyor. Vergi cennetleriyle bağlantılı kişiler, FATF kapsamındaki ülkelerle ilişkisi olanlar, siyasi nüfuz sahibi bireyler veya bazı sivil toplum kuruluşlarıyla bağlantılı kullanıcılar ise yüksek riskli müşteri kategorisine alınarak altı ayda bir detaylı incelemeye tabi tutulacak.

FIU’nun kuralları, kripto borsalarının ilk coin arzlarını (ICO) ve benzeri token satışlarını desteklemesini de yasaklıyor. Ayrıca işlem izlerini gizleyen mikser ve tumbler gibi araçların kullanımı kesin olarak engelleniyor. Tüm kripto platformlarının FIU’ya kayıt olması, şüpheli işlemleri raporlaması ve kullanıcı verilerini en az beş yıl boyunca saklaması zorunlu hale getirildi.

• Yetkililer, ICO ve ITO benzeri token satışlarının ekonomik olarak yeterince gerekçelendirilmediğini ve bu yapıların kara para aklama ile terör finansmanı açısından yüksek ve karmaşık riskler barındırdığını vurguluyor.
• Hindistan, kripto varlıklara temkinli yaklaşımını sürdürmeye devam ediyor. Ülkede kripto paralar, 1961 Gelir Vergisi Kanunu kapsamında “sanal dijital varlık” (VDA) olarak tanımlanıyor. Hindistan vatandaşları, yalnızca FIU’ya kayıtlı platformlar üzerinden alım-satım yapabiliyor; ancak kripto paraların yasal ödeme aracı olarak mal ve hizmet satın alımında kullanılması halen yasak.